KYC とは何ですか#
「KYC」は「Know Your Customer」の略であり、ビジネスを行うために相手方の個人または会社の身元を確認するプロセスを指します。このプロセスには通常、名前、住所、生年月日、身分証明書、社会保障番号などの個人情報を収集および確認することが含まれます。
たとえば、銀行で口座を開設する際には、詳細な個人情報を記入する必要があり、これが「KYC」です。また、Alipay や WeChat Pay を開設する際にも実名認証（本名、電話番号、身分証明書番号の入力）が必要であり、これも「KYC」です。企業の管理、自身とユーザーの資産の安全保護、および政府機関の規制要件を満たすために、「KYC」は非常に重要です。
暗号通貨の KYC とは何ですか#
暗号通貨は分散化された特性を持ち、ある程度の匿名性を持っていますが、これは KYC とは対照的です。過去数年間、暗号通貨取引での詐欺や盗難事件が頻繁に発生しており、不正行為者が資金調達、マネーロンダリング、麻薬取引などの違法行為に暗号通貨を悪用しているため、各国政府や金融監督機関の推進により、「KYC」は「暗号通貨取引所」で実施される必要がある規則となっています。
マネーロンダリングを防止するために、暗号通貨取引所は AML/KYC データインサイトを使用し始めています。AML（Anti-Money Laundering）は、マネーロンダリングを防止するための法律や規制の一連の取り組みを指します。AML/KYC データインサイトを使用することで、暗号通貨取引所は疑わしい活動を特定し、マネーロンダリングを防止することができます。これは重要な進展であり、暗号通貨の信頼性を高め、普及を促進するのに役立ちます。